Суть схеми
Схема Понці полягала в обіцянці надзвичайно високих прибутків інвесторам за короткий термін. Він заявляв, що заробляє на арбітражі міжнародних поштових купонів, скуповуючи їх у країнах з низькими цінами та продаючи у країнах з високими цінами. Понці обіцяв інвесторам 50% прибутку за 45 днів або 100% за 90 днів. Насправді ж, він виплачував ці прибутки за рахунок внесків нових інвесторів, створюючи ілюзію успішного бізнесу. Схема Понці трималася на постійному притоку нових вкладників, що дозволяло йому виплачувати обіцяні дивіденди попереднім інвесторам (Rarity Racks Mafia) (CoinGecko).
Приклад застосування:
Схеми, подібні до Rarity Racks Mafia та CoinGecko (зазначені для прикладу), ілюструють, як проєкти в криптовалюті або фінансових технологіях можуть використовувати модель Понці, залучаючи інвесторів обіцянками швидкого зростання, але виплачуючи доходи попереднім учасникам виключно за рахунок нових вкладників.
Розкриття та наслідки
- У 1920 році схема Понці почала привертати увагу як інвесторів, так і влади. Деякі фінансові експерти та журналісти сумнівалися у можливості досягнення таких високих прибутків. Розслідування газети “The Boston Post” та дії федеральних агентів виявили, що бізнес Понці був обманом. Прибутки, які отримували інвестори, виплачувалися за рахунок внесків нових вкладників, а не з реального прибутку від торгівлі поштовими купонами(YouTube).
- У серпні 1920 року Понці був заарештований, а його фінансова піраміда розвалилася. Було виявлено, що він обманув близько 40,000 інвесторів на суму близько 15 мільйонів доларів, що еквівалентно приблизно 200 мільйонам доларів сьогодні. Понці був засуджений до кількох років ув’язнення за шахрайство. Його схема стала одним з найвідоміших прикладів фінансових афер у світі.
