Підроблені криптобіржі — це фальшиві онлайн-платформи, створені з метою імітації легітимних криптовалютних бірж. Вони обманюють користувачів, крадучи їхні особисті дані та криптовалютні активи. Зловмисники можуть використовувати підроблені вебсайти, мобільні додатки або навіть фішингові листи для збору паролів, двофакторних кодів та доступу до гаманців. Ці фальшиві біржі виглядають дуже переконливо, маючи сучасний дизайн, відгуки користувачів та навіть псевдослужбу підтримки. Однак їхня головна мета — привласнити кошти необачних інвесторів.
Як ідентифікувати підроблену криптобіржу
- Перед реєстрацією на новій платформі знайдіть цю інформацію на офіційному вебсайті біржі або запитайте підтримку.
- Звертайте увагу на URL-адресу. Підроблені сайти можуть використовувати URL, схожі на відомі біржі, але з невеликими відмінностями, наприклад, заміною символів або додаванням зайвих символів. Завжди переконуйтеся, що URL-адреса точно відповідає офіційному сайту.
- Перевіряйте відгуки та репутацію. Пошукайте відгуки інших користувачів про платформу. Якщо це шахрайська біржа, ймовірно, інші користувачі вже повідомляли про свої втрати або підозри.
- Підтримка клієнтів. Надійні біржі мають активну службу підтримки, яка оперативно відповідає на питання. Якщо підтримка клієнтів відповідає повільно або взагалі не відповідає, це може бути тривожним сигналом.
- Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA). Якщо біржа не пропонує 2FA або інші додаткові засоби безпеки, це також може бути підозріло.
- Перевірте наявність ліцензій та реєстрацій. Легітимні біржі зазвичай мають ліцензії на свою діяльність та зареєстровані в регулюючих органах. Регулюючі органи, що надають ліцензії та контролюють діяльність криптовалютних бірж, можуть відрізнятися залежно від країни. Їх основна мета — захистити інтереси користувачів, забезпечити прозорість операцій та запобігати шахрайству. Ось деякі з найвідоміших регуляторів:
США
- SEC (Securities and Exchange Commission) – Комісія з цінних паперів і бірж, яка регулює криптовалютні біржі, що пропонують токени, класифіковані як цінні папери.
- CFTC (Commodity Futures Trading Commission) – Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами, яка наглядає за криптовалютними деривативами, такими як ф’ючерси та опціони.
- FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) – Мережа боротьби з фінансовими злочинами, яка вимагає від криптовалютних бірж дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і знання свого клієнта (KYC).
Європейський Союз
- ESMA (European Securities and Markets Authority) – Європейське управління з цінних паперів і ринків координує регулювання криптоактивів на рівні ЄС.
- Національні фінансові регулятори (наприклад, BaFin у Німеччині, AMF у Франції) – У кожній країні ЄС є свій фінансовий регулятор, який надає ліцензії криптовалютним біржам і забезпечує дотримання місцевих правил.
Велика Британія
- FCA (Financial Conduct Authority) – Управління з фінансового регулювання та нагляду видає ліцензії криптовалютним біржам та вимагає дотримання правил AML/KYC.
Японія
- FSA (Financial Services Agency) – Агентство фінансових послуг Японії ліцензує криптобіржі та забезпечує суворі правила для захисту споживачів та запобігання відмиванню грошей.
Австралія
- ASIC (Australian Securities and Investments Commission) – Комісія з цінних паперів і інвестицій Австралії регулює криптовалютні біржі, які пропонують цінні папери.
- AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) – Агентство, що займається боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, також регулює криптовалютні біржі.
Канада
- CSA (Canadian Securities Administrators) – Канадська асоціація регуляторів цінних паперів координує регулювання криптовалютних бірж у різних провінціях.
Гонконг
- SFC (Securities and Futures Commission) – Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів у Гонконзі ліцензує криптобіржі, що працюють у країні.
Сінгапур
- MAS (Monetary Authority of Singapore) – Грошово-кредитне управління Сінгапуру надає ліцензії криптовалютним біржам і дотримується суворих вимог щодо AML/KYC.
Якщо ви вже у пастці шахрая:
- Ваші криптовалютні активи зникли або неможливо їх вивести. Часто підроблені біржі дозволяють користувачам поповнювати рахунки, але блокує або унеможливлює виведення коштів.
- Вебсайт або додаток раптово перестали працювати. Коли підроблена біржа досягає мети та накопичує достатньо коштів, шахраї зазвичай закривають сайт і зникають.
- Підтримка клієнтів не відповідає або надсилає шаблонні відповіді. Шахрайські біржі часто мають обмежену підтримку, і якщо ви не отримуєте чіткої відповіді на питання про виведення коштів, це може бути ознакою шахрайства.
Що робити у такій ситуації:
- Зверніться до правоохоронних органів. Хоча не завжди є гарантія повернення коштів, інколи влада може заблокувати подальші шахрайські дії.
- Підтримайте зв’язок з іншими користувачами. Можливо, спільна дія жертв біржі приверне більше уваги з боку регуляторів.
- Захистіть свої інші акаунти. Якщо ви використовували той самий пароль на інших платформах, негайно змініть його, щоб запобігти подальшим втратам.
Приклад шахрайства: BitKRX
У 2018 році з’явилася фальшива біржа BitKRX, яка імітувала популярну південнокорейську біржу KRX. BitKRX залучила багато інвесторів обіцянками високих прибутків, але через деякий час сайт раптово зник, забравши з собою кошти користувачів.
Протидія шахрайським біржам
- Використовуйте тільки перевірені біржі з доведеною репутацією.
- Підтримуйте безпеку пристроїв, встановлюючи антивірусні програми та уникаючи завантаження додатків з неперевірених джерел.
- Будьте обережні з фішинговими повідомленнями, що можуть приходити навіть від імені відомих бірж. Завжди перевіряйте відправника та уникайте підозрілих посилань.
Підроблені криптобіржі становлять серйозну загрозу для інвесторів. Щоб уникнути втрати активів, важливо бути обережним, ретельно перевіряти платформу, на якій плануєте інвестувати, та користуватися лише легітимними біржами з гарною репутацією.
