Понці-схема (Ponzi scheme) – це вид фінансового шахрайства, де нові інвестори залучаються обіцянками високих прибутків, а виплати здійснюються за рахунок коштів нових учасників, а не через прибутки з реальних інвестицій. У випадку з криптовалютою, шахраї можуть використовувати складність та новизну технології для приховування своєї афери, заманюючи жертв обіцянками надзвичайно високих доходів.
Як ідентифікувати?
Якщо ви вже у пастці шахрая:
-
- Відсутність реальних інвестицій: Якщо вам складно або неможливо зрозуміти, куди саме інвестуються ваші гроші.
- Нереалістичні обіцянки: Обіцянки дуже високих доходів без ризику.
- Тиск на залучення нових інвесторів: Якщо вас активно заохочують приводити нових учасників.
- Труднощі з виведенням коштів: Проблеми з виведенням грошей можуть бути сигналом, що це Понці-схема.
Заздалегідь:
-
- Надмірно високі доходи: Обіцянки отримати прибуток, значно вищий за середній ринок.
- Складні або незрозумілі інвестиції: Відсутність прозорої інформації про те, як генеруються прибутки.
- Тиск на швидкі інвестиції: Підштовхування до негайного вкладення коштів, щоб «не втратити можливість».
- Відсутність ліцензій та регуляторного нагляду: Немає інформації про регуляторний контроль компанії або інвестиційної платформи.
Протидія
- Перевіряйте ліцензії та реєстрації: Переконайтеся, що компанія або платформа мають всі необхідні ліцензії та реєстрації від відповідних регуляторних органів.
- Досліджуйте компанію: Перевіряйте відгуки та репутацію компанії в Інтернеті.
- Не піддавайтеся на тиск: Не приймайте рішень під тиском або з примусу.
- Запитуйте детальну інформацію: Попросіть надати детальну інформацію про інвестиційний процес та джерела доходів.
- Будьте обережні з високими доходами: Пам’ятайте, що надто високі доходи часто є ознакою шахрайства.
Приклад
Ви отримуєте електронного листа з пропозицією інвестувати в новий криптовалютний проект. У листі обіцяють щомісячний прибуток у розмірі 20%, що значно перевищує середньоринкові показники. Вам також пропонують додатковий бонус за залучення нових інвесторів. Під час спроби вивести свої кошти, ви стикаєтеся з труднощами, а представники проекту наполягають на залученні нових учасників. Це типовий приклад Понці-схеми.
Понці-схеми з криптовалютою можуть бути складними для розпізнавання через складність самої технології. Проте, уважне вивчення пропозицій та дотримання основних правил безпеки допоможуть уникнути потрапляння в пастку шахраїв.
