Як ідентифікувати
Якщо ви вже у пастці шахрая:
- Відсутність оновлень та інформації про розвиток проекту.
- Зникнення вебсайту або комунікаційних каналів.
- Відсутність відповіді від підтримки.
Заздалегідь:
- Перевіряйте документи проекту (whitepaper) на наявність конкретних деталей. Уважно читайте технічний документ, де має бути викладена чітка мета проєкту, його технології та бізнес-план. Якщо документ наповнений тільки загальними фразами й обіцянками без реальних планів, це тривожний знак.
- Досліджуйте команду проекту та їхній досвід. Перед інвестицією перевіряйте, чи існують засновники проєкту, шукайте їхні профілі в LinkedIn або інших соцмережах. Переконайтеся, що в команди є досвід у сфері криптовалют та фінансів.
- Переконайтеся, що ICO зареєстроване на біржі. Легітимні ICO часто проходять реєстрацію на відомих криптовалютних біржах, які проводять певний рівень перевірки. Якщо проєкт не зареєстрований ніде, це привід для сумнівів.
- Перевіряйте відгуки та репутацію проекту на криптовалютних форумах.
- Остерігайтеся агресивного маркетингу. Якщо проєкт активно рекламується із занадто гучними обіцянками та залучає відомих людей тільки для підтримки репутації, це може бути сигналом про шахрайське ICO.
Приклад
Одним з найвідоміших випадків є ICO проекту BitConnect, який обіцяв високі прибутки, але виявився шахрайською схемою Понці. Після краху проекту інвестори втратили мільйони доларів.
BitConnect – це один із найвідоміших прикладів шахрайства у криптовалютному світі, який залишається символом крипто-пірамід та фінансових схем Ponzi. Стартувавши у 2016 році як криптовалютна платформа для позик та інвестування, BitConnect обіцяв надзвичайно високі прибутки за рахунок автоматизованого торгового алгоритму, який нібито приносив стабільний дохід незалежно від коливань ринку. У січні 2018 року платформа зазнала краху, залишивши інвесторів із величезними збитками та зруйнованими фінансовими надіями. Розглянемо, як працювала ця схема та які уроки можна з неї винести.
Як працювала схема BitConnect?
- Обіцянка гарантованих прибутків
BitConnect пропонував інвесторам можливість отримувати щоденний дохід від 1% до 2% завдяки “інноваційному” торговому алгоритму. Учасникам пропонувалося інвестувати в криптовалюту BCC (токен BitConnect), обіцяючи зростання капіталу та стабільні прибутки. - Система позик і реферальна програма
Інвесторам пропонувалося «позичати» свої токени платформі, а натомість отримувати щоденні виплати. BitConnect також запровадив багаторівневу реферальну програму, яка заохочувала користувачів приводити нових учасників і отримувати додатковий прибуток від їхніх інвестицій. - Швидке зростання вартості токена BCC
Популярність BitConnect спричинила шалене зростання вартості його токена BCC. У січні 2018 року він досяг свого піку, після чого його вартість різко впала, коли схема почала руйнуватися. Усього за декілька днів ціна BCC обвалилася, і багато інвесторів залишилися без жодної компенсації. - Крах і правові наслідки
У січні 2018 року регулятори почали розслідування діяльності BitConnect, підозрюючи її у створенні фінансової піраміди. Після того, як платформа припинила роботу, інвестори зазнали значних збитків. Кілька лідерів BitConnect були заарештовані, а платформа визнана шахрайською схемою.
Протидія
- Дослідження: Ретельно вивчайте документи та інформацію про проект.
- Перевірка команди: Досліджуйте команду та перевіряйте їхні профілі.
- Захист: Використовуйте безпечні методи зберігання криптовалют і двофакторну автентифікацію.
- Консультації: Спілкуйтеся з експертами та використовуйте надійні джерела інформації перед інвестуванням.
Шахрайські ICO можуть завдати значної шкоди інвесторам, але уважність та ретельна перевірка проектів допоможуть уникнути втрат. Інвестуйте лише в ті проекти, які мають прозору інформацію та підтверджену репутацію.
